В России в преступные схемы все чаще вовлекаются обычные граждане, которые становятся посредниками при переводе и обналичивании средств.
Такие переводы могут быть частью схемы отмывания денег. Злоумышленники, применяя методы социальной инженерии или взламывая аккаунты, крадут средства и переводят их на карты обычных людей. Затем они просят вернуть деньги якобы по ошибке. Если вы отправите средства на другой счет, преступники могут отменить первоначальный перевод, оставив вас в убытке.
Еще один метод включает использование карт людей, которых называют дропперами. Мошенники убеждают их обналичить деньги и передать дальше, скрывая источник средств. Такие схемы часто привлекают уязвимые группы населения, например, студентов, ищущих легкий заработок. Эксперты обращают внимание на то, что участие в таких аферах влечет уголовную ответственность за отмывание денег или незаконный оборот средств, начиная с 16 лет.
♦ Если на счет поступили деньги без объяснения, эксперты советуют не тратить их, так как банк может списать средства обратно в случае выявления мошенничества.
♦ При попытках общения со стороны отправителей лучше игнорировать их сообщения. Не открывайте ссылки и не переводите деньги, даже если вас к этому подталкивают.
♦ Сообщите о случившемся в полицию, чтобы защитить себя и минимизировать юридические риски.
