Представляясь сотрудником банка, полиции, прокуратуры, ФСБ, следственного комитета, мошенник звонит потерпевшему с подменных номеров (номерная емкость начинается с 8800, 495, 499, а также с использованием номеров телефонов реально существующих ведомств, организаций, государственных органов, применяя специальное оборудование) и информирует гражданина о подозрительных финансовых операциях по его банковскому счету, попытках оформления кредита, перевода денежных средств со счета, либо сообщает о розыске, задержании преступников, совершающих хищение денежных средств с расчетных счетов граждан, при этом извещает о необходимости соблюдения «тайны следствия». Далее, используя методы психологического воздействия и пользуясь доверчивостью граждан, вынуждает потерпевшего сообщить персональные данные, сведения о финансовом состояния, о наличии автотранспорта в собственности.
Потерпевшими могут оказаться все категории граждан, независимо от пола, образования, экономического, национального, социального статуса, а также возраста.
Доверчивые потерпевшие переводят денежные средства на якобы безопасные расчетные счета. В отдельных случаях переводят деньги, вырученные от срочной продажи автотранспорта, недвижимости (сделку по срочной продаже имущества организуют сами мошенники!).
Зафиксирована также схема мошенничества, которую условно можно назвать «генеральная доверенность», когда абоненту сообщают, что в финансовую организацию пришел некий гражданин с доверенностью на имеющееся имущество. Также используя методы психологического воздействия, мошенники убеждают людей, что нужно срочно продать недвижимость и все полученные средства перевести на указанные ими счета.
Сотрудники полиции предупреждают, что любое упоминание о финансовых операциях (кредитах, инвестициях, компенсациях и прочем) в телефонном разговоре или общении в мессенджере безошибочно выдает злоумышленника. Необходимо немедленно прекратить разговор и самостоятельно уточнить информацию на официальном ресурсе организации.
