1. Мошеннические действия производятся под предлогом оказания содействия родственнику, якобы попавшему в аварию или задержанному правоохранительными органами. Денежные средства потерпевший передает курьеру, который в дальнейшем перечисляет полученные денежные средства на указанные мошенниками банковские счета, при этом 15% оставляя себе.
2. Мошеннические действия производятся под предлогом дополнительного заработка, участия в торгах на бирже, инвестирования в ценные бумаги. Граждан заманивают яркими вывесками, созвучными с названиями крупных нефтегазодобывающих компаний и холдингов, «исключительными» предложениями, возможностью получения высокого дохода, вынуждают потерпевшего вносить крупные суммы, без возможности вывода денежных средств в дальнейшем.
3. Использование торговых площадок, объявлений о купле/продаже в социальных сетях:
- Путем размещения фиктивного объявления о продаже товара по цене значительно ниже рыночной. Как правило, переписка между покупателем и мошенником ведется на торговой площадке либо с использованием мессенджеров WhatsApp, Telegram, Viber. В ходе общения мошенник входит в доверие и вынуждает жертву оплатить товар полностью либо внести предоплату путем электронных переводов. После оплаты контакты с покупателем прекращаются, его блокируют, объявление удаляют.
- Под предлогом покупки товара переписка между продавцом и мошенником также ведется с использованием сообщений на сайте, либо с использованием мессенджеров WhatsApp, Telegram, Viber. Продавца убеждают направить товар доставкой, сообщая, что товар оплачен, и для получения денежных средств необходимо перейти по ссылке, которую скидывают на телефон продавца. После перехода по ссылке продавец попадает на фишинговый сайт доставки, где вносит свои персональные данные и реквизиты банковской карты, сумму для получения. После денежные средства списываются с расчетного счета. Кроме того, в дальнейшем мошенники убеждают потерпевшего, что произошел сбой и для возврата денежных средств необходимо обратиться в службу поддержки, перейдя по ссылке. После чего мошенники повторно списывают сумму.
- Таким же способом совершается хищение средств через сайт по поиску попутчиков: мошенники размещают объявления с предложением услуги по пассажироперевозке. Когда пользователь откликается на объявление, мошенник в чате на сайте просит его связаться с ним в WhatsApp по определенному номеру телефона. В ходе переписки в WhatsApp клиенту предлагают оплатить поездку и скидывают ему ссылку на фишинговый сайт для оплаты поездки. После перехода на сайт, пользователь вводит реквизиты банковской карты, и деньги «уходят» мошенникам.
4. Хищение денежных средств с использованием социальных сетей. От имени потерпевшего его знакомым, друзьям, родственникам приходит сообщение с просьбой одолжить денежные средства. Также злоумышленники рассылают сообщение о сборе денежных средств на лечение больного ребенка, похороны и т.д.
5. Оформление кредита в микрофинансовых организациях без ведома потерпевшего. Хищение осуществляется путем перебора сим-карт для поиска активного аккаунта заемщка и использование личного кабинета лица, ранее оформлявшего в микрофинансовых организациях заем.
6. Под предлогом получения возврата или получения компенсации денежных средств за ранее приобретенные биологически активные добавки (БАДы). Мошенники, представляясь сотрудниками правоохранительных органов, в телефонном разговоре с потерпевшим сообщают, что задержали преступников, занимавшихся продажей некачественных пищевых добавок. Для получения компенсации необходимо оплатить налог, открытие счета, транзакцию и т.п. В результате граждане, рассчитывая получить компенсацию, перечисляют мошенникам денежные средства, сумма которых превышает обещанную компенсацию.
Сотрудники полиции предупреждают, что любое упоминание о финансовых операциях в телефонном разговоре или общении в мессенджере безошибочно выдает злоумышленника. Необходимо немедленно прекратить разговор и самостоятельно уточнить информацию на официальном ресурсе организации.
